How to Prevent Checks Fraud

Doral Police Department: Educating the Community

Para leer en Español

By: Grecia Romero.

It is not a secret that Florida is in 1st place nationwide in fraud crime. There is not one single county in Florida immune to fraud and when fraud criminals attack, they don’t pay attention to age, race, gender or nationality. They just use any way possible to get personal information from their victims.

The Community Police Officers of Doral Police Department in an effort to educate the community about safety measures, dedicates this article to share some practical information specifically about check fraud.

Check fraud may look uncommon for some people but in reality, according to the Federal Trade Commission, “counterfeit or fake checks are being used in a growing number of fraudulent schemes, including foreign lottery scams, check overpayment, Internet auction, and secret shoppers”. Anyone can become a victim without even realize it.

As said by Officer Noel Feliciano “Fake checks appears to be authentic, even banks cannot tell the difference between a fake check in comparison to an authentic check”. This is so true that even the Federal Trade Commission warns that not because a check is deposited at a bank account or some funds are available the day after the check was deposited, it means the check is good. “It’s best not to rely on money from any type of check (cashier, business or personal check, or money order) unless you know and trust the person you’re dealing with or, better yet — until the bank confirms that the check has cleared. Forgeries can take weeks to be discovered and untangled”.

How to Avoid a Counterfeit Check Scams?

Here some practical advises from the Consumer Protection Agency:

  • Don’t agree to deposit a check and wire money back: By law, banks have to make funds from deposited checks available within days, but uncovering a fake check can take weeks. If a check turns out to be a fake, you’re responsible for paying back the bank.
  • Never wire money to strangers, especially overseas, or to anyone who claims to be a relative or friend in an emergency and wants to keep the request a secret. It’s nearly impossible to reverse the transaction or trace the money.
  • Reject any offer that asks you to pay for a prize or a gift, or asking for personal or financial information.
  • If you’re selling something, don’t accept a check for more than the selling price.
  • Resist the urge to enter foreign lotteries.
  • As a seller, you can suggest an alternative way for the buyer to pay instead of a check, like an escrow service or online payment service. If the buyer insists on using a particular online payment service you’ve never heard of, take your time to check it out.
  • If you accept cashier checks or money orders, ask for a check drawn on a local bank, or a bank with a local branch so you can make a personal visit to make sure the check is valid. If that’s not possible, call the bank where the check was purchased, and ask if it is valid.
  • Read your monthly statements to detect any uncommon activity.

The Community Police Officers of Doral have gone to neighborhood watch meetings, business meetings and during community crime prevention events to make the consumers aware of this type of crime. They are available to schedule brief presentations on fraud for any community or company interested. For more information visit www.DoralPD.com, or contact officer Noel Feliciano at Noel.feliciano@doralpd.com

 ————– En Español ——-———

fraude

Departamento de Policía de Doral:

¿Cómo Prevenir el Fraude con Cheques?

Por Grecia Romero.

No es un secreto que Florida está en primer lugar en delitos de fraude a nivel nacional. No hay un solo condado en el estado que sea inmune al fraude y cuando los criminales atacan, no les importa la edad, raza, sexo o nacionalidad. Ellos sólo tienen como meta utilizar cualquier método disponible para obtener la información personal de sus víctimas.

Los Oficiales de Policía Comunitaria del Doral, en un esfuerzo por educar a la comunidad sobre las medidas básicas de seguridad, desean compartir en este artículo información práctica específicamente sobre el fraude con cheques.

El fraude con cheques puede parecer inusual para algunas personas, pero en realidad no es así. Según la Comisión Federal de Comercio, “los cheques falsos están siendo utilizados en un número creciente de estafas, especialmente las que implican transacciones de juegos de lotería extranjeros, cheques con sobrepago, subastas en Internet y similares”. Cualquiera puede convertirse en víctima sin siquiera darse cuenta de ello.

Según el Oficial Noel Feliciano “los cheques falsos lucen como los auténticos, incluso los bancos, a simple vista, no pueden decir cuál es la diferencia entre un cheque falso en comparación con uno auténtico”. Y esto es tan cierto, que incluso la Comisión Federal de Comercio asegura que, no porque un cheque es depositado en una cuenta bancaria sin problemas o algunos fondos están disponibles el día siguiente del depósito, significa que el cheque es válido. “Lo más saludable es no confiar en ningún cheque (de cajero, negocio, cheque personal o giro postal) a menos que se conozca y confíe en la persona con la cual se está tratando o, mejor aún, hasta que el banco confirme que el cheque se ha hecho efectivo. Algunas falsificaciones pueden tomar incluso semanas en ser descubiertos y descifradas”.

¿Cómo Evitar Estafas con Cheques?

Estas son algunos consejos sencillos según la Agencia de Protección al Consumidor:

  • No se comprometa a depositar en su cuenta ningún cheque para luego transferir el efectivo a alguien. Por ley, los bancos deben hacer disponibles los fondos de los cheques depositados en cuestión de días, pero llegar a detectar que un cheque es falso puede llevar semanas. Si un cheque resulta ser falso, usted es responsable de pagar al banco los fondos utilizados.
  • Nunca realice transferencias bancarias con extraños, especialmente con cuentas en el extranjero, o con personas que se identifiquen como un familiar o amigo en emergencia y quiera mantener la transacción en secreto. Es casi imposible de revertir la transacción o rastrear el dinero si resultase fraudulento.
  • Rechace cualquier oferta que implique pago por un premio o un regalo, o pidiendo información personal o financiera.
  • Si usted está vendiendo algo, no acepte nunca un cheque por más del precio de venta.
  • Resista la tentación de entrar en loterías extranjeras.
  • Si es vendedor, sugiera formas alternativas de pago a su comprador en lugar de cheques, como pagos en línea o servicios asegurados. Si el comprador insiste en utilizar un servicio de pago que usted nunca has oído, investigue antes de aceptar.
  • Si acepta cheques de caja u órdenes de pago, pida que sean de un banco con sucursal local para que pueda hacer una visita personal y asegurarse que el cheque es válido. Si eso no es posible, llame al banco donde el cheque fue comprado y verifique.
  • Lea sus estados de cuenta mensuales para detectar cualquier actividad fuera de lo común.

Los Oficiales de Policía Comunitaria del Doral asisten a las reuniones de vigilancia vecinal, reuniones de trabajo y eventos de prevención comunitaria del delito para enseñar a los residentes a estar conscientes ante este tipo de delito. Los oficiales están dispuestos a apoyar a la comunidad si desean programar presentaciones breves sobre fraude. Para obtener más información, visite www.DoralPD.com , o contacte al oficial Noel Feliciano: Noel.feliciano@doralpd.com

 

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